قال شموئيل هاوزر رئيس هيئة الأوراق المالية الإسرائيلية في تصريحات للتايمز أوف إسرائيل أنه بعد أسبوعين من صدور قانون يحظر صناعة الخيارات الثنائية في اسرائيل، فإنه “قلق جدا” من احتمال أن يقوم محتالي الخيارات الثنائية حاليا بدخول مجال العملات المشفرة، حيث يسعوا إلى ارتكاب عمليات احتيال كبيرة.

وقال هاوزر: “نحن قلقون جدا من عروض العملة الأولية والعملات المشفّرة. نحن لا نريد أن تصبح هذه الطفرة التالية من الخيارات الثنائية أو ملاذا للمحتالين”.

وأضاف أن الرد الدولي على القانون في 23 تشرين الأول/اكتوبر كان “ايجابيا جدا” و”حصلنا على ردود من جميع انحاء العالم، من كندا، الولايات المتحدة وأوروبا. قالوا جميعا إنهم مسرورون جدا بما فعلناه وبإلتزامنا”. وكانت السلطات الدولية لإنفاذ القانون قد حثت إسرائيل على إغلاق صناعة الإحتيال واسعة النطاق، والتي كانت تنهب الضحايا في جميع أنحاء العالم.

في 23 تشرين الأول/أكتوبر، صوت الكنيست بالإجماع على حظر صناعة الخيارات الثنائية الإسرائيلية بأكملها، وهي عملية احتيال واسعة، بلغت قيمتها مليارات الدولارات، والتي احتالت على الملايين من الناس.

وكان القانون الذي يبدأ نفاذه في أواخر يناير/كانون الثاني قد جاء نتيجة مباشرة للتقارير التي أجرتها صحيفة التايمز أوف إسرائيل للتحقيق بشأن الإحتيال الذي بدأ مع مقالة نشرت في مارس 2016 بعنوان “ذئاب تل أبيب تكشف حيلة التداول في الخيارات الثنائية””. ويتيح القانون لجميع شركات الخيارات الثنائية بالتخطيط لمدة ثلاثة أشهر لوقف العمليات.وبعد ذلك، فإن أي شخص يشارك في الخيارات الثنائية – أي يعد المحتالون باستثمارات مربحة قصيرة الأجل، ولكن يهربون من ضحاياهم من خلال منصات تجارية مزورة، ورفض الدفع، والعديد من الحيل الأخرى – يواجه السجن لمدة تصل إلى عامين.

وقال هاوزر أنه يعتزم تطبيق القانون بحزم. وأنه بمجرد أن يدخل حيز التنفيذ فى يناير، فإن أي شخص يلقى القبض عليه في الخيارات الثنائية سيواجه الإعتقال والمقاضاة.

“تمت صياغة القانون بهذه الطريقة كي لا يستطيع أن يتصرف أي شخص دون الحصول على ترخيص، ولن يحصل على ترخيص إذا طلب الحصول عليه. لذلك أي نشاط للخيارات الثنائية هو تعدي على القانون”.

وأضاف: “لا اعتقد ان هذه ستكون مشكلة. أعتقد أن المشاكل قد تنشأ إذا اخترع شخص ما شيئا لا يسمى الخيارات الثنائية، ولكن هو الشيء نفسه في تمويه. هذا ما سيكون علينا مراقبته. لكن اللحظة التي نكتشف فيها، لدينا القدرة على التحقيق ووقف ذلك”.

إعلان على فيسبوك لشركة خيارات ثنائية مقرها في إسرائيل تم نشرها في 19 أبريل، 2016. (لقطة شاشة)

وردا على سؤال حول ما اذا كان الآلاف من محتالي الخيارات الثنائية الإسرائيلية الذين سرقوا مليارات الدولارات سوف يفلتون من العقاب ويسمح لهم بالحفاظ على عائدات جرائمهم، أجاب هاوزر بأن القانون الجديد لا يعطيه سلطة التصرف ضد الأشخاص الذين ارتكبوا احتيال الخيارات الثنائية في الماضي.

“إذا في المستقبل حاول شخص تقديم الخيارات الثنائية، سوف نطرح ذلك. ولكن إذا باع شخص ما احتيال الخيارات الثنائية في الماضي، هذا ليس من اختصاصنا؛ إنها مسؤولية الشرطة”.

وأضاف أنه حتى في هذه الحالة، قد لا يكون من السهل على الشرطة أن تلاحق هذه الجرائم.

“يجب أن يكون لدى الشرطة أدلة ملموسة. وبدونها، لن يتمكنوا من اعتقال أي شخص. ولا يمكننا أن نعتقل الأشخاص لأننا نعتقد أنهم قد يكونون لصوص. انظروا إلى الجريمة المنظمة، الشرطة تسعى دائما خلف [المجرمين] ولكن يمكن فقط القبض عليهم عندما يكون لديهم أدلة ملموسة. لم تتم محاكمة آل كابوني أبدا بسبب القتل أو متهم بالقتل. وفي النهاية تمت محاكمته بسبب التهرب الضريبي”.

وردا على سؤال حول ما إذا كان لدى الشرطة أية خطط لإعتقال المحتجزين فى الخيارات الثنائية الذين عملوا فى الماضى، رد هاوزر قائلا: “لا اعرف. أفترض إذا قدم الناس الشكاوى والشرطة لديها أدلة ملموسة، فإنها سوف تفعل ما هو متوقع منهم”.

هل يمكن للضحايا استعادة أموالهم؟

لقد تلقت تايمز أوف إسرائيل رسائل بريد الإلكترونية لا تعد ولا تحصى من ضحايا الخيارات الثنائية يسألون كيف يمكنهم الحصول على أموالهم. كما سمعنا من الضحايا الذين خدعوا مرة ثانية من قبل منقذين كاذبين واعدين على مساعدتهم على استعادة أموالهم المفقودة، مطالبين برسوم مقدم، ثم اختفوا بالمال.

وحول قضية المليارات المسروقة، قال هاوزر بشكل قاطع: “لا يمكننا إعادة أموال الضحايا”. لكنه أشار إلى أن هيئة الأوراق المالية الإسرائيلية قد تكون قادرة على تقديم مساعدة محدودة للضحايا من خلال المساعدة في دفع الدعاوى القضائية التي جلبها الضحايا الى المحاكم الإسرائيلية.

“ليس لدينا سلطة مدنية مثل لجنة الأوراق المالية والبورصة في الولايات المتحدة. حتى مع أنواع أخرى من الاحتيال في الأوراق المالية التي قمنا بمحاكمتها، عندما يذهب مرتكب الجريمة إلى السجن، والمال لا يعود إلى الضحية. الضحية التي تريد أموالها يجب أن تقدم دعوى قضائية. نحن في بعض الأحيان نؤيد ماليا الدعوى الجماعية إذا كنا نعتقد أن لديها فرصة. هذا شيء يمكن أن يحدث، ولكن يجب على شخص ما أن يأخذ زمام المبادرة”.

“أمر التصرف متروك للشرطة”

هاوزر يصر على أن قدرة سلطة الأوراق المالية الاسرائيلية للتصرف ضدهم هي محدودة. وأنه ليس لديه سوى سلطة التحقيق في عملية الإحتيال المقبل إذا كان يشكل انتهاكا لقوانين الأوراق المالية.

وقال أنه سمع أيضا تقارير تفيد بأن بعض الشركات الإسرائيلية تقدم المساعدة لضحايا الخيارات الثنائية في الحصول على أموالهم وتأخذ رسوم ثم يفشلون في المتابعة، ولكن، قال، إلى حد ما أن هذا يحدث، فإنها ليست انتهاك للأوراق المالية.

“يبدو أن ذلك يمكن أن يكون احتيالا، ولكن هذا شيء يجب على الشرطة معالجتة؛ انه ليست اختصاصنا. الشرطة لديها عشرات الآلاف من الموظفين. نحن وكالة حكومية صغيرة جدا”. ولهذا السبب تقتصر سلطتنا على مجال واحد محدد”.

وللتأكيد على مدى محدودية سلطته، وصف هاوزر حملة إعلامية قبل بضع سنوات، حيث اعترض الناس على ما اعتبروه يده التنظيمية القوية، قد شنوا هجمات ضدهم في الصحف، مشيرا إلى شركائه الرومانسيين السابقين، وكيف أنهم كانوا غير راضين معه.

“لقد كتب أحدهم المقالة زورا باستخدام اسم طالب للدكتوراه في جامعة حيفا. لم يكن هناك شيء يمكنني القيام به حيال ذلك. كان علي الذهاب إلى الشرطة بنفسي”.

وقال هاوزر أنه على بينة من الحيل الأخرى التي ترتكبها الخيارات الثنائية الاحتيالية، مثل “استثمارات الماس” التي تقدمها مندوبي المبيعات الناطقين بالفرنسية ويجلسون في مراكز الاتصال في إسرائيل، واحتيال العملات المشفّرة الممكنة. لكن في كل حالة، قال انه يحتاج الى تحديد ما هي سلطة هيئة الأوراق المالية وما هو سلطة الشرطة.

شراب مجاني في حفل عقد لخبراء الخيارات الثنائية في إسرائيل في نادي كلارا، تل أبيب، 12 أغسطس / آب 2016. (Raoul Wootliff/Times of Israel)

“عروض العملات الأولية لها مكونات مماثلة للعروض العامة، ولكن في معظم الحالات إنها ليست الأمن، لذلك إلى حد أن شخصا ما يرتكب الاحتيال في اتصال مع عروض العملة الأولية، قد لا يكون اختصاصنا”.

وردا على سؤال حول ما اذا كانت هيئة الأوراق المالية الاسرائيلية قد اعتبرت إقامة برنامج للكشف عن المخالفات، مثل برامج الولايات المتحدة وكندا، حيث يمكن للمواطنين تقديم دليل على مخالفات والحصول على مكافأة مالية، قال هاوزر انه نظر في هذه الفكرة ورفضها.

“لقد تحدثنا عن برامج المبلغين عن المخالفات عدة مرات. انها مشكلة جدية. هناك أشخاص يحاولون الإبلاغ من القناعة الأخلاقية وليس من أجل المال. إن قضية المال تعقد الأمور ولا نعتقد انها ستكون قابلة للتطبيق من وجهة النظر القانونية”.

وعلى أية حال، أضاف هاوزر أنه لا يعتقد أن لدى إسرائيل “ثقافة الإبلاغ عن المخالفات”.

“يمكنك الجلوس في غرفة صف في إسرائيل والطلاب ينسخون في الاختبار ولا أحد سيقول أي شيء. في الولايات المتحدة، أعتقد أنه إذا رأى الطلاب شخصا يغش في اختبار فإنهم سيقولون شيئا”.

وعلى الرغم من مرور عشر سنوات على الإحتيال المنتشر، اعتقلت الشرطة الإسرائيلية ما لا يقل عن 20 من المحتالين بالخيارات الثنائية، ولم يتم إدانة شخص واحد.

وطلبت التايمز أوف إسرائيل من الشرطة الإسرائيلية التحقيق في عمليات احتيال واسعة النطاق على الخيارات الثنائية وأنواع أخرى من عمليات الاحتيال التي يرتكبها الإسرائيليون ضد الضحايا في الخارج. وقال المتحدث بإسم الشرطة ميكي روزنفيلد: “لا استطيع أن اؤكد أو أنكر أن هناك تحقيقات تجري. وإذا قدم الضحايا شكاوى، فمن المعقول أن تقوم الشرطة بالتحقيق معهم”.

ولماذا تم تعديل وتقليص القانون؟

وكان القانون الذي صدر في 23 اكتوبر نسخة مقيدة من القانون الذي صاغه هاوزر والذي تم عرضه في وقت سابق من هذا العام. مشروع القانون الأصلي لم يحظر فقط صناعة الخيارات الثنائية بأكملها، ولكن أيضا شركات الفوركس وعقود الفروقات التي تعمل من إسرائيل دون ترخيص.

ثم تم تقليصه إلى لتطبيقه بشكل ضيق على الخيارات الثنائية. لقد قال النقاد بأن هذا يخلق ثغرة وأنه، مع القانون الجديد المعمول به، يمكن لشركات الخيارات الثنائية الاحتيالية ببساطة تعديل المنتج الذي تقدمه والإستمرار في العمل.

وردا على سؤال عن السبب في صعوبة تمرير قانون الخيارات الثنائية في شكله الأصلي، أجاب هاوزر: “أعتقد أنه كان هناك توافق عام في الآراء. ولكن كان هناك خوف من أن شركات التكنولوجيا – وأنا لا أعرف ما إذا كان خوفا حقيقيا أو إذا كان هناك شيء مخفي وراء ذلك – لن تكون قادرة على الاستمرار في نشاطها لتطوير التكنولوجيا، وأيضا أننا لم نعبر بما فيه الكفاية عن قلق تجاه الناس الذين يفقدون وظائفهم”.

(في اجتماع لجنة إصلاح الكنيست يوم 7 أغسطس حيث جري وضع اللمسات الأخيرة على مشروع القانون، قال ممثلو مزود منصات الخيارات الثنائية “سبوت أوبشن” أن قانون حظر الخيارات الثنائية من شأنه أن يمنعهم من بيع التكنولوجيا التي قالوا أنها يجب أن تكون منفصلة عن المنتج بحد ذاته).

ورفض هاوزر الفكرة القائلة بأن القانون المحدود يقلل من صلاحيات هيئة الأوراق المالية الإسرائيلية.

“كان القانون الأصلي عاما. كان تفكيرنا أنه إذا جاء شخص ما وقدم الخيارات الثنائية ولكن بتسميتها شيئا آخر، لنقول، “زهرة وردية”، أردنا التأكد من أنه لا يستطيع أن يفعل ذلك. لكن المستشارين القانونيين قالوا ان القانون كان واسعا جدا لأن برامج تداول العملات الاجنبية مسموح بها بموجب القانون الاسرائيلي”.

وقال هاوزر أنه تم تغيير القانون في محاولة لجعله أكثر دقة، وأنه لا ينتقص من سلطة هيئة الأوراق المالية لوقف عمليات خداع مماثلة.

مضيفا: “اذا اعتقدنا بأن هناك خيارا ثنائيا متنكرا على أنه شيئا آخر، لدينا خيار الذهاب الى وزير المالية وطلب السلطة لوقفه. نحن لسنا في حاجة إلى النسخة الموسعة [السابقة] من القانون التي تشير إلى الفوركس أيضا”.

وقال هاوزر أنه منذ الحظر المفروض على الخيارات الثنائية والساري المفعول في يناير تركت معظم الشركات اسرائيل.

“آمل ألا ينتقلوا إلى بلدان أخرى حيث يسمح لهم بذلك. واذا كان الإسرائيليون يقومون بعمليات احتيال فى دول أخرى فسوف تنفجر ضدنا. لكن لا يمكنك أن تقول أن هيئة الأوراق المالية الإسرائيلية لم تفعل كل ما في وسعها لوقف ذلك”.